Message bizarre ( ou pas ? ) de la banque

oiseausurlabranche a écrit:

Bonjour à tous 🙋‍♂️,
La réglementation bancaire française impose à tout établissement financier exerçant dans le pays de signaler à TRACFIN (Bercy) tous les mouvements débiteurs et/ou créditeurs supérieurs à 1501€.
Celà ne bloque pas les opérations, mais permet juste au fisc français d'être informé et ainsi de faciliter les croisements avec d'autres fichiers pour vous contrôler.
Il va de soi qu'en cas d'anomalie décelée (absence de déclaration de compte à l'étranger, non conformité avec la déclaration IRPP et/ou de revenus fonciers, croisement avec les détails de remboursement d'indemnités journalières maladie et/ou de remboursement de soins de santé, signalement par les services des douanes françaises...) un examen plus approfondi de la situation du ressortissant concerné est alors entamé par un bataillon de contrôleurs fiscaux qui ont une compétence numérique confirmée (recherche du train de vie à travers les publications sur les réseaux sociaux).
Cqfd ✌

Personnellement ça ne me gène pas, je ne suis pas contre les contrôles, quand on est réglo on n'a rien à craindre; j'avais entendu parler de Tracfin, mais jusqu'à présent ça ne s'adressait jamais à moi
mais je suis maintenant dans l'agence BNP des non résidents ( nouveauté depuis 2 mois ) , alors je suppose que maintenant ils vont surveiller ça encore plus qu'avant pour tout ce qui concerne les non résidents

Gerardthai a écrit:

oiseausurlabranche a écrit:

Bonjour à tous 🙋‍♂️,
La réglementation bancaire française impose à tout établissement financier exerçant dans le pays de signaler à TRACFIN (Bercy) tous les mouvements débiteurs et/ou créditeurs supérieurs à 1501€.
Celà ne bloque pas les opérations, mais permet juste au fisc français d'être informé et ainsi de faciliter les croisements avec d'autres fichiers pour vous contrôler.
Il va de soi qu'en cas d'anomalie décelée (absence de déclaration de compte à l'étranger, non conformité avec la déclaration IRPP et/ou de revenus fonciers, croisement avec les détails de remboursement d'indemnités journalières maladie et/ou de remboursement de soins de santé, signalement par les services des douanes françaises...) un examen plus approfondi de la situation du ressortissant concerné est alors entamé par un bataillon de contrôleurs fiscaux qui ont une compétence numérique confirmée (recherche du train de vie à travers les publications sur les réseaux sociaux).
Cqfd ✌

Personnellement ça ne me gène pas, je ne suis pas contre les contrôles, quand on est réglo on n'a rien à craindre; j'avais entendu parler de Tracfin, mais jusqu'à présent ça ne s'adressait jamais à moi
mais je suis maintenant dans l'agence BNP des non résidents ( nouveauté depuis 2 mois ) , alors je suppose que maintenant ils vont surveiller ça encore plus qu'avant pour tout ce qui concerne les non résidents

Ca fait un choc de se retrouver parmis les riches traqués.....

Pilouthai a écrit:

Je ne supporte pas ce genre de contrôle, même si je suis en règle !
On devrait pouvoir faire ce qu'on veut de son argent sans avoir à justifier son utilisation !
J'ai souvent des réflexions de la part du personnel de ma banque française quand je vide mon compte pour avoir des espèces à chaque fois que j'ai de l'argent dessus... A chaque fois, on me demande la raison et je dis que c'est soit pour offrir des fleurs à toutes mes relations extra-conjugales et qu'étant donné que je couche beaucoup, cela me revient très cher, ou alors que c'est pour payer mon opération de changement de sexe, ou parce que je fais collection de petites cuillères et qu'il y en a une intéressante sur le bon coin...  ! A chaque fois, on me regarde bizarrement    Je ne vois vraiment pas pourquoi 

Bonjour.
Moi je leur dit que c'est pour jouer au casino. Et comme la petite ville (Salies du Salat) ou j'ai mon conseiller financier a un casino, tout parait normal. Tout à fait entre nous j'ai horreur des jeux de quelque sorte que ce soit.

Expat Pattaya a écrit:

Bonjour ,

Mon  agence CL ne délivre plus aucune espèce au guichet ,obligation de retirer au moyen d'une carte ,si l'un de vous a une solution je suis preneur ,merci

Bonsoir,
Je ne sais pas si le CL applique le même principe que la BNP en ligne, mais lorsque je me rends en France je contacte mon conseiller en vue de l'augmentation temporaire du montant des retraits.
Je n'ai pas d'autres solutions à proposer.

Expat Pattaya a écrit:

Bonjour ,

Mon  agence CL ne délivre plus aucune espèce au guichet ,obligation de retirer au moyen d'une carte ,si l'un de vous a une solution je suis preneur ,merci

Bonjour.
En ce qui concerne la banque postale la demande de fonds doit être déposée plusieurs jours à l'avance car ils ne gardent plus de sommes importantes dans les coffres et l'approvisionnement ne se fait que certains jours.
Par contre je ne peux transférer que 3000€ par jour vers mon compte à l'étranger.

oiseausurlabranche a écrit:

La réglementation bancaire française impose à tout établissement financier exerçant dans le pays de signaler à TRACFIN (Bercy) tous les mouvements débiteurs et/ou créditeurs supérieurs à 1501€

Source de cette info ?

Farang Mart a écrit:

oiseausurlabranche a écrit:

La réglementation bancaire française impose à tout établissement financier exerçant dans le pays de signaler à TRACFIN (Bercy) tous les mouvements débiteurs et/ou créditeurs supérieurs à 1501€

Source de cette info ?

Les lois n° 2013-100 du 28 janvier 2013 et n° 2013-672 du 26 juillet 2013 (loi de séparation et de régulation des  activités bancaires) ont créé pour les établissements de crédit, de paiement et de monnaie électronique une  obligation de communication systématique d’informations (COSI) à Tracfin relative à certaines opérations identifiées par décret comme présentant un risque élevé de blanchiment ou de financement du terrorisme en raison du pays, de l’origine ou de la destination des fonds. Les premières opérations ciblées étaient les opérations de transmission de fonds effectuées à partir d’un versement espèces ou au moyen de monnaie électronique dépassant 1 000 euros ou 2 000 euros cumulés, par client, sur un mois calendaire.
Un décret du 25 mars 2015, issu de la loi bancaire de juillet 2013, a introduit une nouvelle obligation pour
les banques et établissements de crédit : les opérations de dépôts et de retraits d’espèces sur les comptes de
dépôts et de retraits supérieures à 10 000 euros cumulés sur un mois font également l’objet d’une information
systématique des banques à Tracfin

lockon a écrit:

Je suppose que vos 7 compte sont tous déclaré au fisc.

Il fait ce qu'il veut