présentation et questionnement de porsche california...

deansnyc a écrit:

Remarque annexe: Acheter peut être très intéressant fiscalement parlant, notamment si vous faites un prêt étant donné que les intérêts sont déductibles d'impôts (même en ayant les liquidités pour acheter comptant, certaines personnes font un prêt juste pour le loophole).

Pour en revenir à ton argument sur la deduction des intérêts, comme tu le signales c'est une chose qui est très avantageuse et que tous les acheteurs font mais entre nous, entre s'endetter et payer cash je ne pense pas qu'il vaille mieux s'endetter sous prétexte que l'on va récupérer les intérêts.
Si tu paies cash, certes il n'y aura pas d'intérêt à récupérer mais surtout, il n'aura pas été nécessaire de les avancer, non?
Je ne vois pas ou est le loophole dans l'histoire... car si certains ont vraiment la liquidité pour acheter cash et préfèrent emprunter simplement parce qu'ils vont déduire les intérêts, c'est qu'ils n'ont pas compris grand chose...

Pescaraplace a écrit:

Pour en revenir à ton argument sur la deduction des intérêts, comme tu le signales c'est une chose qui est très avantageuse et que tous les acheteurs font mais entre nous, entre s'endetter et payer cash je ne pense pas qu'il vaille mieux s'endetter sous prétexte que l'on va récupérer les intérêts.
Si tu paies cash, certes il n'y aura pas d'intérêt à récupérer mais surtout, il n'aura pas été nécessaire de les avancer, non?
Je ne vois pas ou est le loophole dans l'histoire... car si certains ont vraiment la liquidité pour acheter cash et préfèrent emprunter simplement parce qu'ils vont déduire les intérêts, c'est qu'ils n'ont pas compris grand chose...

Je ne pense pas que ce thread soit le lieu pour ce débat (très intéressant par ailleurs). Et je ne voulais pas polémiquer. Je n'aurai pas du poster ce truc.

* Par rapport à la qualification de "loophole", c'est ainsi que l'avantage fiscal est appelé par la presse ou par l'administration ; quelques exemples:
** "The home mortgage interest deduction tax loophole is popular", Boston Globe
** "Because itemized deductions, like those for mortgage interest or charitable contributions, are only one type of tax loophole." The Atlantic
** "For generations of U.S. homeowners, the tax deduction on mortgage interest has been a sacrosanct loophole that no one in Congress dare touch." MarketWatch

* Par rapport au sujet, je ne veux pas rentrer dans le débat. C'était juste un partage d'expérience, libre aux personnes de creuser sur le sujet. Je dirais juste que tu te trompes en pensant que les personnes ayant la liquidité pour acheter comptant mais préférant emprunter n'ont pas rien compris du tout. Mais je comprends ton point de vue et ta réaction, opinion que je partageais à l'origine.

Cordialement.

deansnyc a écrit:

Pescaraplace a écrit:

Pour en revenir à ton argument sur la deduction des intérêts, comme tu le signales c'est une chose qui est très avantageuse et que tous les acheteurs font mais entre nous, entre s'endetter et payer cash je ne pense pas qu'il vaille mieux s'endetter sous prétexte que l'on va récupérer les intérêts.
Si tu paies cash, certes il n'y aura pas d'intérêt à récupérer mais surtout, il n'aura pas été nécessaire de les avancer, non?
Je ne vois pas ou est le loophole dans l'histoire... car si certains ont vraiment la liquidité pour acheter cash et préfèrent emprunter simplement parce qu'ils vont déduire les intérêts, c'est qu'ils n'ont pas compris grand chose...

Je ne pense pas que ce thread soit le lieu pour ce débat (très intéressant par ailleurs). Et je ne voulais pas polémiquer. Je n'aurai pas du poster ce truc.

* Par rapport à la qualification de "loophole", c'est ainsi que l'avantage fiscal est appelé par la presse ou par l'administration ; quelques exemples:
** "The home mortgage interest deduction tax loophole is popular", Boston Globe
** "Because itemized deductions, like those for mortgage interest or charitable contributions, are only one type of tax loophole." The Atlantic
** "For generations of U.S. homeowners, the tax deduction on mortgage interest has been a sacrosanct loophole that no one in Congress dare touch." MarketWatch

* Par rapport au sujet, je ne veux pas rentrer dans le débat. C'était juste un partage d'expérience, libre aux personnes de creuser sur le sujet. Je dirais juste que tu te trompes en pensant que les personnes ayant la liquidité pour acheter comptant mais préférant emprunter n'ont pas rien compris du tout. Mais je comprends ton point de vue et ta réaction, opinion que je partageais à l'origine.

Cordialement.

Je ne vois pas pourquoi on ne pourrait pas en parler, je pense tout simplement que cette histoire de deductions des intérêts est un avantage octroyé à ceux qui pour acheter, n'ont pas d'autre possibilité que celle d'emprunter.
Si tu as la trésorerie tu n'empruntes pas car même si tu récupères les intérêts ce sera toujours à celui qui a emprunté de les avancer (les intérêts).
Les personnes qui empruntent qui auraient pourtant la trésorerie pour ne pas emprunter, sont des personnes qui arrivent à utiliser leur trésorerie dans des investissements ayant un taux de rentabilité important et dont la rentabilité n'est pas ou faiblement impactée par le taux de l'emprunt ou que le cout de l'emprunt est largement compensé par le profit généré par l'investissement.

Maintenant si tu as une version différente, je serais bien content de la connaitre.