Inglaterra, y el Reino Unido en su conjunto, suelen ser reconocidos por su fuerte espíritu emprendedor, lo que les ha valido la reputación de «nación de comerciantes». El espíritu emprendedor sigue siendo un importante motor de la economía del país y desempeña un papel crucial en la configuración del panorama comercial de Inglaterra. Crear una empresa en Inglaterra suele ser un proceso sencillo y sin complicaciones. Sin embargo, los pasos específicos que deberás seguir para crear tu empresa pueden variar en función de factores como el sector elegido, el tamaño de tu empresa y la ubicación deseada.
Cómo planificar tu emprendimiento en Inglaterra
Antes de establecer un negocio, debes concebir la idea de negocio, pensar en cómo lo financiarás y enfocarte en crear tu plan de negocio.
Realizar una investigación de mercado te ayudará a entender si hay un vacío en un sector específico y cómo puedes abordarlo.
También es importante decidir si deseas que tu negocio opere en línea (posiblemente desde tu casa) o tener una ubicación física.
Bueno saber:
Londres presume de la mayor proporción de empresas por residentes en el Reino Unido, con 1 370 empresas por cada 10 000 residentes (datos de 2024).
Vale la pena señalar que un no residente o no británico puede abrir y poseer un negocio en Inglaterra ya que no es necesario vivir allí para operar un negocio en el Reino Unido. Sin embargo, es necesario registrar tu negocio en una dirección en Inglaterra para propósitos de responsabilidad y correspondencia. Puedes registrar tu negocio en Companies House después de haber obtenido una dirección en el país. Puedes alquilar una propiedad, usar la propiedad de un amigo o familiar, o la dirección de alguien que esté de acuerdo en prestarte su dirección para ayudarte a registrar tu negocio.
Estructura empresarial en Inglaterra
Para abrir un negocio en Inglaterra como expatriado, debes decidir la estructura empresarial (ver arriba), registrar el negocio y solicitar una cuenta bancaria corporativa. Muchos de los pasos pueden completarse en línea.
La estructura empresarial que elijas afecta cómo pagas impuestos y tus responsabilidades legales. Puedes registrar tu negocio como empresario individual, una sociedad, una sociedad de responsabilidad limitada (LLP) o una empresa limitada. Cada estructura empresarial tiene sus pros y contras, y depende de ti y tus socios (si los tienes) decidir cuál es la más adecuada para tu situación.
La mayoría de las empresas en Inglaterra se registran como empresario individual o empresa limitada, pero hay otras formas de establecer un negocio, y puedes cambiar de una estructura empresarial a otra. Generalmente es más fácil pasar de ser empresario individual a empresa limitada.
Empresarios individuales
Un empresario individual es la estructura empresarial más sencilla de establecer y mantener registros. Si eliges registrar tu negocio como empresario individual, significa que legalmente, tú y tu negocio se consideran una sola entidad. Es decir, tomas todas las decisiones de negocio y conservas todas las ganancias después de pagar impuestos.
En términos prácticos, esto implica que si tu negocio enfrenta una demanda, tú, como propietario, eres personalmente responsable, y tus activos personales (como propiedad y automóvil) podrían usarse para saldar cualquier deuda.
En general, establecerse como empresario individual es fácil. Sin embargo, las oportunidades de crecimiento son limitadas porque los bancos e inversores prefieren las empresas limitadas, que se consideran más creíbles.
Aquí están algunas de tus responsabilidades como propietario de una empresa de empresario individual:
- Mantener un registro de los gastos y ventas del negocio;
- Realizar tu autoevaluación de impuestos anualmente;
- Pagar tu impuesto sobre la renta con el seguro nacional de Clase 2 y Clase 4 y utilizar la calculadora de HMRC para presupuestar esto.
Bueno saber:
Un empresario individual debe presentar una declaración de impuestos de autoevaluación anual para el año fiscal anterior. Sus declaraciones de impuestos no son públicas y las cifras del negocio son privadas. Las empresas unipersonales constituyen la mayoría de los negocios en Inglaterra, representando el 56%.
Empresas limitadas
Una empresa limitada es legalmente separada de las personas que la poseen y es dirigida por uno o más directores. Hay una serie de responsabilidades y cosas a considerar al dirigir una empresa limitada.
Las empresas limitadas no pagan impuesto sobre la renta como los empresarios individuales, pero pagan impuesto de sociedades sobre sus ganancias - 19% para ganancias de hasta £50 000 y 25% para ganancias superiores a £250 000 (con alivio marginal para ganancias intermedias). Este impuesto se paga dentro de los nueve meses posteriores al cierre del año contable de la empresa. Las empresas limitadas tienen derecho a deducciones fiscales, lo que significa que son más eficientes en términos de impuestos y rentables.
Sin embargo, establecer una empresa limitada es más desafiante ya que requiere una lista de documentos. La lista es extensa pero incluye cosas como prueba de identidad, dirección, detalles de directores y accionistas, un Memorándum de Asociación, código SIC, dirección de oficina, registro PSC, registro de impuesto de sociedades y más. Además, un director de una empresa limitada tiene responsabilidades fiduciarias que deben cumplir por ley.
Por último, pero no menos importante, las empresas limitadas deben divulgar sus ganancias públicamente por razones de transparencia.
Bueno saber:
Cuando registras el nombre de una empresa limitada, nadie más puede usarlo.
Diferencias entre empresario individual y empresa limitada
La tabla a continuación muestra las principales diferencias entre ser un empresario individual y una empresa limitada:
Empresario individual | Empresa limitada | |
Riesgos legales o 'responsabilidad' | Eres personalmente responsable de todas las deudas del negocio. Esto se llama 'responsabilidad ilimitada'. Si algo sale mal, es posible que necesites un seguro comercial adicional. | Los propietarios de la empresa son responsables de las deudas del negocio solo hasta el valor de su inversión financiera. Esto se llama 'responsabilidad limitada'. Una empresa limitada puede ofrecerte protección si las cosas salen mal, pero es posible que necesites un seguro comercial adicional. |
Finanzas | Conservas todas las ganancias después de pagar impuestos. | Los directores deben seguir reglas al retirar dinero de una empresa limitada (por ejemplo, pagarse un salario, dividendos o un préstamo a directores). |
Nombre | Puedes elegir un nombre comercial o usar tu propio nombre. | Hay reglas a seguir al elegir un nombre para un negocio. |
Mantener registros y cuentas | Cuando comienzas a comerciar debes mantener registros. Para empresarios individuales que ganan más de £50 000 anualmente, debes cumplir con los requisitos de Making Tax Digital para la declaración de impuestos sobre la renta. | Los directores deben seguir las reglas al dirigir una empresa limitada y deben presentar cuentas y declaraciones de impuestos para la empresa. |
Registro | Puedes comenzar a comerciar de inmediato sin registrarte. Sin embargo, debes registrarte para la Autoevaluación como empresario individual si ganas más de £1 000 en un año fiscal (del 6 de abril al 5 de abril). Puedes optar por registrarte antes. | Los propietarios de la empresa deben registrar la empresa antes de comenzar a comerciar. Te registrarás al establecerte como empresa limitada. Es posible que desees registrarte incluso si planeas dejar tu empresa inactiva. |
Impuesto sobre la renta | Es posible que debas pagar Impuesto sobre la Renta sobre tus ganancias. Pagas esto a través de tus declaraciones de impuestos de Autoevaluación. | Los directores pueden necesitar pagar Impuesto sobre la Renta dependiendo de cómo retiren dinero de una empresa limitada (por ejemplo, pagándose un salario, dividendos o un préstamo a directores). |
Seguro Nacional (NI) | Es posible que debas pagar contribuciones al NI dependiendo de tus ganancias. Puedes optar por pagar estas para calificar para ciertos beneficios y la Pensión Estatal. | Los directores pueden necesitar pagar contribuciones al NI dependiendo de cómo retiren dinero de una empresa limitada (por ejemplo, pagándose un salario, dividendos o un préstamo a directores). |
IVA | Necesitas registrarte para el IVA si tu facturación imponible supera £90 000 en cualquier período de 12 meses. | La empresa necesita registrarse para el IVA si su facturación imponible supera £90 000 en cualquier período de 12 meses. |
Impuesto de sociedades | Los empresarios individuales no pagan Impuesto de Sociedades. | La empresa necesitará pagar Impuesto de Sociedades sobre cualquier ganancia. |
Alivio fiscal | Hay alivios fiscales para empresarios individuales. | Hay alivios fiscales para empresas limitadas. |
Estado de empleo | Serás clasificado como 'autónomo'. | Los directores de la empresa pueden ser empleados de la empresa o titulares de un cargo. |
Contratación de empleados | Puedes tener empleados. | La empresa puede tener empleados. |
Otras formas de establecer un negocio
Verifica si deberías establecerte como uno de los siguientes en su lugar:
- Una sociedad empresarial;
- Una empresa social;
- Una empresa extranjera;
- Una asociación no incorporada.
Una sociedad no es diferente de un empresario individual. Sin embargo, el negocio se gestiona en colaboración con más de una persona.
Antes de sellar una sociedad, evalúa a la otra persona o personas tanto como sea posible y considera las cualidades y valores que deseas que tengan (por ejemplo, pasión, responsabilidad, creatividad, mente abierta, etc.).
No tienes que ser amigo de tu(s) socio(s), pero debe haber un nivel significativo de confianza y confianza en que trabajen hacia el mejor interés de tu negocio.
Bueno saber:
En un negocio de sociedad, si un socio desaparece o muere, el otro socio o socios deben pagar las deudas del negocio.
Registrar tu negocio en Inglaterra
Para registrar completamente tu negocio y asegurarte de pagar el impuesto correcto sobre tus ganancias, debes registrar tu negocio con el HM Revenue & CustomsHMRC (HMRC).
Después de eso, recibirás confirmación y tu número de impuesto único. Es un requisito para todas las industrias pagar una suma de impuestos anual, que comienza en abril del año fiscal anterior. La cantidad que ganas y el tipo de empresa que posees definen el valor de tu impuesto.
Para obtener más información sobre impuestos, visita el y la oficina del consejo local. Si aún no estás en el Reino Unido, puedes contactar a las Cámaras de Comercio en tu país.
Bueno saber:
El consejo local y Cámaras de Comercio proporcionan asesoramiento, programas de mentoría y apoyo financiero para tus proyectos. También podrías ser elegible para varias subvenciones y becas disponibles para negocios en el Reino Unido. Sin embargo, depende de tu ubicación, los productos o servicios que ofreces y tu perfil (grupo, jóvenes, antecedentes financieros, etc.)
Se espera que pagues impuesto sobre la renta cuando hayas ganado más de £12 570 en un año financiero.
Empresas de IVA en Inglaterra
Al ganar más de £90 000 en un año calendario, debes registrarte como una empresa de IVA y, en consecuencia, comenzar a cobrar el monto correcto de IVA por tu trabajo (a menos que vendas productos o servicios exentos de impuestos).
Ten en cuenta que no puedes cobrar IVA en tus facturas antes de recibir tu número de impuesto de HM Revenue and Customs. El IVA corporativo es del 20%.
Tus responsabilidades incluyen:
- Mantener los registros de tu empresa y reportar cambios al HMRC y a Companies House;
- Presentar cuentas ante Companies House y declaraciones de impuestos de la empresa ante HMRC;
- Pagar el impuesto de sociedades, registrarse para la autoevaluación y presentar la declaración de impuestos personal de autoevaluación anualmente (a menos que sea una organización sin fines de lucro).
Importante:
Como empresario individual, no posees una empresa de IVA (impuesto). Sin embargo, si tu empresa genera más de £90 000 en el año fiscal anterior, se te requerirá registrarte como una empresa de IVA.
Se aplica una tasa de impuesto del 20% para ingresos entre £12 571 y £50 000. Una tasa más alta del 40% será para ingresos entre £50 001 y £150 000.
Asegurar tu negocio en Inglaterra
Tener un negocio significa que tendrás que asegurarlo contra riesgos como daños, honorarios legales, accidentes de empleados, etc. Hay diferentes tipos de seguro dependiendo del tipo de negocio que tengas.
Si has establecido un negocio de empresario individual, una buena solución es adquirir un seguro de salud para autónomos para acceder a profesionales de la salud.
Si tienes empleados, es un requisito legal obtener seguro de Responsabilidad del Empleador (EL). La póliza que adquieras de un asegurador autorizado debe cubrirte por al menos £5 millones. Este seguro pagará tu compensación a un empleado que resultó herido en el trabajo o se enfermó debido al tipo de trabajo que realizaron para tu negocio.
Cada día que hayas estado operando tu negocio y empleando empleados pero no hayas estado asegurado, podrías pagar una multa de £2 500. La Responsabilidad del Empleador es un seguro costoso. Por lo tanto, es posible que desees contratar a un corredor de seguros para que te ayude a adquirirlo.
También debes considerar el seguro de activos comerciales, que protege la propiedad física de tu empresa - incluyendo edificios, activos, existencias y contenidos - contra riesgos como incendios, robos, inundaciones y daños. Aunque no es legalmente requerido (a diferencia del seguro de Responsabilidad del Empleador), es altamente recomendado y a menudo requerido por propietarios o prestamistas, con costos que varían según el valor de tus activos y el nivel de cobertura que elijas.
Bueno saber:
Es posible que no necesites seguro de Responsabilidad del Empleador si empleas a un miembro de la familia o a alguien con base en el extranjero.
Cómo gestionar un negocio en Inglaterra
Gestionar un negocio en Inglaterra con éxito significa equilibrar varias tareas importantes.
Primero, considera contratar a un contable, ya que pueden ayudarte a entender las reglas fiscales y manejar tus declaraciones de impuestos anuales. Esto es especialmente útil cuando estás comenzando y aprendiendo los detalles.
Para hacer crecer tu negocio, considera tu estrategia de marketing. Necesitas formas de atraer y mantener clientes, así que planifica tu marketing - usa las redes sociales para conectarte con tu audiencia y obtener retroalimentación, e, importantemente, estar listo para adaptarte. Si tu marca no está funcionando, no tengas miedo de cambiarla.
Otra cosa que debes hacer es mantenerte informado: mantén un ojo en tus competidores y observa qué están haciendo bien. Busca formas de destacar - ¿qué hace que tu negocio sea diferente? Y mantente lo más creativo posible. Siempre piensa en nuevas ideas y mejoras.
Gestionar tus finanzas correctamente es, por supuesto, esencial. Idealmente, deberías usar cuentas bancarias separadas para fines comerciales y gastos personales. Ten un buen sistema de mantenimiento de registros y rastrea todo. Usa software de contabilidad o aplicaciones para registrar ingresos y gastos. Mantente organizado, ya que buenos registros harán que el tiempo de impuestos sea mucho más fácil cuando llegue el momento - y mantener registros comerciales a lo largo de los años será tanto útil como ahorrará tiempo en caso de una investigación fiscal.
Bueno saber:
Para empresas limitadas o LLPs, abrir una cuenta bancaria corporativa para realizar transacciones con clientes o socios comerciales es esencial.
Una empresa del Reino Unido puede tener su cuenta bancaria abierta en otro país.
Los beneficios de trabajar por cuenta propia en Inglaterra
Ser autónomo implica algunos riesgos y mucho trabajo duro. Sin embargo, hay beneficios significativos al ser tu propio jefe.
Por ejemplo, decides dónde y cuándo trabajar, con quién quieres trabajar y las asociaciones que deseas desarrollar. Cobras la cantidad que crees que coincide con el tipo, tamaño y calidad de tu trabajo.
Bueno saber:
Puedes trabajar a tiempo completo para un empleador y gestionar tu propio negocio por las noches.
¿Necesitas un visado para establecer un negocio en Inglaterra?
Esto depende de tu situación. Si no planeas vivir en Inglaterra y dirigirás el negocio de forma remota, es posible que no necesites un visado de negocios.
Sin embargo, si deseas vivir en el país como expatriado y gestionar tu negocio, necesitarás el visado adecuada. Los expatriados pueden solicitar una Innovator Founder Visa - este tipo de visado permite a los no residentes en el Reino Unido venir al país para establecer y gestionar su propio negocio, siempre que cumplan con los siguientes criterios:
- El negocio debe ser innovador, viable y escalable.
- Necesitan el respaldo de un organismo aprobado.
- Necesitan al menos £1 270 en su cuenta bancaria durante 28 días consecutivos.
- Deben demostrar un nivel de inglés B2.
- No hay requisito mínimo de inversión en 2025.
- Tarifas de aplicación: £1 274 desde fuera de Inglaterra o £1 590 desde dentro de Inglaterra.
Sin embargo, los titulares de una Innovator Founder Visa no pueden tomar empleo externo - deben trabajar exclusivamente en su negocio respaldado.
Enlaces útiles:
Trabajo por cuenta propia e inicio de un negocio
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