Conseiller professionnel / Gestion de patrimoine

Compétences professionnelles

Expertise bancaire et patrimoniale

Analyse globale de la situation financière et patrimoniale de clients particuliers et professionnels

Commercialisation de solutions bancaires, d’assurance et de financement (épargne, crédits, prévoyance)

Élaboration de stratégies patrimoniales personnalisées (fiscalité, transmission, placements financiers)

Connaissance approfondie des produits d’investissement : assurance vie, PEA, PER, SCPI, immobilier locatif

Relation client & développement commercial

Accompagnement d’une clientèle diversifiée (particuliers, TPE, professions libérales)

Détection des besoins, conseil sur mesure, suivi de portefeuille et fidélisation

Gestion de la relation de confiance sur le long terme

Négociation et argumentation commerciale dans le respect des objectifs fixés

Conformité & réglementation

Application des obligations réglementaires (KYC, LCB-FT, MIFID II)

Respect des procédures internes et du cadre légal lié aux services financiers

Sensibilisation aux enjeux de conformité dans la relation client

Maîtrise des outils

Logiciels bancaires métiers et CRM (selon établissements)

Outils de diagnostic patrimonial (Harvest, Big Expert, etc.)

Pack Office (Excel, Word, PowerPoint) – niveau avancé