Message bizarre ( ou pas ? ) de la banque

Je viens de demander un transfert par Transferwise ( j'ai comparé à Xendpay, pour lequel j'ai déjà envoyé 2000 pounds gratuits , et bien à partir du moment où il faut payer, Transferwise est beaucoup mieux )
j'ai transféré11500 €  ce qui n'a rien d'exceptionnel , les années précédentes j'ai fait plus, mais au moment de conclure, j'ai le message suivant de la BNP

"Ce virement nécessite un traitement spécifique de notre part en raison du caractère exceptionnel de son montant.
Il n'apparaîtra pas dans votre historique des virements ni dans vos opérations à venir.
Il est possible qu'un conseiller vous recontacte afin de finaliser sa prise en compte.€

qu'est ce que ça veut dire ? ils trouvent que 11500 € est exceptionnel ? c'est bien la première fois qu'ils interviennent pour une somme comme ça ; la règlementation des virements  internationaux a changé ?
Ils disent que ça va mettre 4 jours à être  traité ( au lieu de 2 à peu près en général )

Je suis à Banque Populaire, à chaque fois je fais venir entre 20 et 30000 euros. Maintenant on me demande une lettre manuscrite que je scanne et envoie par internet et ensuite la banque m'appelle pour confirmer la véracité de l'opération. Sous 48h je recois les fonds. Il m'a été dit qu'il y a trop d'arnaques et qu'ils se devaient d'être prudent. Ils me demandent egalement de confirmer par un mail dès que je fais un achat avec ma carte gold francaise.
En ce qui concerne les montants "importants", au-delà de 10000 euros, il y a un signalement à TRACFIN, qui vérifie si ce transfert peut être suspect.

Bonjour,
Je pense que dans ce cas là le mieux serait de contacter le conseiller de la BNP qui pourra donner une réponse argumentée.
Côté rapidité de transfert, j'ai fait une demande lundi matin et l'argent était en Thaïlande lundi après midi.

C'est ce qui est marqué sur le message, mais ils savent très bien que j'habite en Thaïlande et que j'ai besoin de faire des transferts, le conseiller peut m'appeler, ce n'est pas un problème, mais les années précédentes ça passait sans message, comme dit krissemoi  je pense que ça a rapport avec TRACFIN

Bonjour à tous 🙋‍♂️,
La réglementation bancaire française impose à tout établissement financier exerçant dans le pays de signaler à TRACFIN (Bercy) tous les mouvements débiteurs et/ou créditeurs supérieurs à 1501€.
Celà ne bloque pas les opérations, mais permet juste au fisc français d'être informé et ainsi de faciliter les croisements avec d'autres fichiers pour vous contrôler.
Il va de soi qu'en cas d'anomalie décelée (absence de déclaration de compte à l'étranger, non conformité avec la déclaration IRPP et/ou de revenus fonciers, croisement avec les détails de remboursement d'indemnités journalières maladie et/ou de remboursement de soins de santé, signalement par les services des douanes françaises...) un examen plus approfondi de la situation du ressortissant concerné est alors entamé par un bataillon de contrôleurs fiscaux qui ont une compétence numérique confirmée (recherche du train de vie à travers les publications sur les réseaux sociaux).
Cqfd ✌

oiseausurlabranche :

Bonjour à tous 🙋‍♂️,
La réglementation bancaire française impose à tout établissement financier exerçant dans le pays de signaler à TRACFIN (Bercy) tous les mouvements débiteurs et/ou créditeurs supérieurs à 1501€.
Celà ne bloque pas les opérations, mais permet juste au fisc français d'être informé et ainsi de faciliter les croisements avec d'autres fichiers pour vous contrôler.
Il va de soi qu'en cas d'anomalie décelée (absence de déclaration de compte à l'étranger, non conformité avec la déclaration IRPP et/ou de revenus fonciers, croisement avec les détails de remboursement d'indemnités journalières maladie et/ou de remboursement de soins de santé, signalement par les services des douanes françaises...) un examen plus approfondi de la situation du ressortissant concerné est alors entamé par un bataillon de contrôleurs fiscaux qui ont une compétence numérique confirmée (recherche du train de vie à travers les publications sur les réseaux sociaux).
Cqfd ✌

Personnellement ça ne me gène pas, je ne suis pas contre les contrôles, quand on est réglo on n'a rien à craindre; j'avais entendu parler de Tracfin, mais jusqu'à présent ça ne s'adressait jamais à moi
mais je suis maintenant dans l'agence BNP des non résidents ( nouveauté depuis 2 mois ) , alors je suppose que maintenant ils vont surveiller ça encore plus qu'avant pour tout ce qui concerne les non résidents

Je ne supporte pas ce genre de contrôle, même si je suis en règle !
On devrait pouvoir faire ce qu'on veut de son argent sans avoir à justifier son utilisation !
J'ai souvent des réflexions de la part du personnel de ma banque française quand je vide mon compte pour avoir des espèces à chaque fois que j'ai de l'argent dessus... A chaque fois, on me demande la raison et je dis que c'est soit pour offrir des fleurs à toutes mes relations extra-conjugales et qu'étant donné que je couche beaucoup, cela me revient très cher, ou alors que c'est pour payer mon opération de changement de sexe, ou parce que je fais collection de petites cuillères et qu'il y en a une intéressante sur le bon coin...  ! A chaque fois, on me regarde bizarrement  :lol:  Je ne vois vraiment pas pourquoi  :joking:

Gerardthai :
oiseausurlabranche :

Bonjour à tous 🙋‍♂️,
La réglementation bancaire française impose à tout établissement financier exerçant dans le pays de signaler à TRACFIN (Bercy) tous les mouvements débiteurs et/ou créditeurs supérieurs à 1501€.
Celà ne bloque pas les opérations, mais permet juste au fisc français d'être informé et ainsi de faciliter les croisements avec d'autres fichiers pour vous contrôler.
Il va de soi qu'en cas d'anomalie décelée (absence de déclaration de compte à l'étranger, non conformité avec la déclaration IRPP et/ou de revenus fonciers, croisement avec les détails de remboursement d'indemnités journalières maladie et/ou de remboursement de soins de santé, signalement par les services des douanes françaises...) un examen plus approfondi de la situation du ressortissant concerné est alors entamé par un bataillon de contrôleurs fiscaux qui ont une compétence numérique confirmée (recherche du train de vie à travers les publications sur les réseaux sociaux).
Cqfd ✌

Personnellement ça ne me gène pas, je ne suis pas contre les contrôles, quand on est réglo on n'a rien à craindre; j'avais entendu parler de Tracfin, mais jusqu'à présent ça ne s'adressait jamais à moi
mais je suis maintenant dans l'agence BNP des non résidents ( nouveauté depuis 2 mois ) , alors je suppose que maintenant ils vont surveiller ça encore plus qu'avant pour tout ce qui concerne les non résidents

Ca fait un choc de se retrouver parmis les riches traqués.....

Pilouthai :

Je ne supporte pas ce genre de contrôle, même si je suis en règle !
On devrait pouvoir faire ce qu'on veut de son argent sans avoir à justifier son utilisation !
J'ai souvent des réflexions de la part du personnel de ma banque française quand je vide mon compte pour avoir des espèces à chaque fois que j'ai de l'argent dessus... A chaque fois, on me demande la raison et je dis que c'est soit pour offrir des fleurs à toutes mes relations extra-conjugales et qu'étant donné que je couche beaucoup, cela me revient très cher, ou alors que c'est pour payer mon opération de changement de sexe, ou parce que je fais collection de petites cuillères et qu'il y en a une intéressante sur le bon coin...  ! A chaque fois, on me regarde bizarrement  :lol:  Je ne vois vraiment pas pourquoi  :joking:

Bonjour.
Moi je leur dit que c'est pour jouer au casino. Et comme la petite ville (Salies du Salat) ou j'ai mon conseiller financier a un casino, tout parait normal. Tout à fait entre nous j'ai horreur des jeux de quelque sorte que ce soit.

Bonjour ,

Mon  agence CL ne délivre plus aucune espèce au guichet ,obligation de retirer au moyen d'une carte ,si l'un de vous a une solution je suis preneur ,merci

Expat Pattaya :

Bonjour ,

Mon  agence CL ne délivre plus aucune espèce au guichet ,obligation de retirer au moyen d'une carte ,si l'un de vous a une solution je suis preneur ,merci

Bonsoir,
Je ne sais pas si le CL applique le même principe que la BNP en ligne, mais lorsque je me rends en France je contacte mon conseiller en vue de l'augmentation temporaire du montant des retraits.
Je n'ai pas d'autres solutions à proposer.

En fait, j'ai compris le pourquoi du comment du message plus haut : c'est ma faute, j'ai completement oublié que la BNP n'autorise pas plus de 6000 € par jour ( mais 10000 € autorisé par smartphone, je n'ai pas encore essayé ) ; alors j'ai envoyé hier 6000 €, Transferwise l'a reçu aujourd'hui et je l'aurai le 22: je constate que pour la même somme envoyée en été 2017 ( moins de 2 ans, donc ) je vais recevoir 21000 bahts de moins  :(   l'euro a perdu pas mal, quand même !

Expat Pattaya :

Bonjour ,

Mon  agence CL ne délivre plus aucune espèce au guichet ,obligation de retirer au moyen d'une carte ,si l'un de vous a une solution je suis preneur ,merci

Bonjour.
En ce qui concerne la banque postale la demande de fonds doit être déposée plusieurs jours à l'avance car ils ne gardent plus de sommes importantes dans les coffres et l'approvisionnement ne se fait que certains jours.
Par contre je ne peux transférer que 3000€ par jour vers mon compte à l'étranger.

Les transferts à l'étranger de 10 000 euros et plus sous forme de virement bancaire ou procédé assimilé doivent être déclarés par les établissements financiers qui les exécutent.

Essayez de fuir les banques françaises si vous le pouvez, elles sont toutes en très grande difficulté.
Et les lois ont été votés en Europe pour le que les clients soient impactés en cas de difficulté ou de faillite de la banque.
Ne vous fiez surtout pas à la célèbre limite des 100 000 € qui ne sera valable que dans le cas ou cela suffise, sinon le montant sera modifié (pendant le week-end ou la semaine de fermeture de la banque ce qui arrivera en cas de souci).
Comme ces banques sont souvent interconnectés et systémiques, une entraîne la chûte des autres.
2016:
http://www.economiematin.fr/news-bilan- … tes-sannat
2018
http://www.wikistrike.com/2018/08/en-ca … verts.html
2019
https://www.goldbroker.fr/actualites/bc … t-mal-1488

oiseausurlabranche :

La réglementation bancaire française impose à tout établissement financier exerçant dans le pays de signaler à TRACFIN (Bercy) tous les mouvements débiteurs et/ou créditeurs supérieurs à 1501€

Source de cette info ?

Nouvelle discussion