Gestion de patrimoine

Bonjour,

Je vis/travaille aux Etats Unis dans la banlieue de Washington DC depuis plus de 20 ans et souhaiterais recevoir des infos et conseils pratiques sur des sujets tels que la gestion du patrimoine, testaments, droits de succession, ainsi que les demarches a effectuer, a qui s'adresser, etc., sachant que ma situation familiale est la suivante:
- couple (non marie) avec enfant (mineur)
- biens (proprietaire, plan retraite) aux Etats-Unis.
- quelques avoirs en France

Merci d'avance pour toute information partagee.

Frederic

Personnellement, ayant 3 enfants et du patrimoine ici et en France. J'ai consulté un family lawyer pour la mise en place d'un will et d'un trust, en parallèle avec un notaire français (car les deux doivent aller dans le même sens). Les conseils d'un family lawyer peuvent être onéreux (7000$ dans notre cas) mais chaque cas est unique et on parle de sujet très important donc à mon avis difficile d'y échapper.

Merci de votre reponse.

FredericS17 :

Bonjour,

Je vis/travaille aux Etats Unis dans la banlieue de Washington DC depuis plus de 20 ans et souhaiterais recevoir des infos et conseils pratiques sur des sujets tels que la gestion du patrimoine, testaments, droits de succession, ainsi que les demarches a effectuer, a qui s'adresser, etc., sachant que ma situation familiale est la suivante:
- couple (non marie) avec enfant (mineur)
- biens (proprietaire, plan retraite) aux Etats-Unis.
- quelques avoirs en France

Merci d'avance pour toute information partagee.

Frederic

Si tu n'as qu'un seul enfant, c'est vite réglé car il est héritier unique mais comme dit objectif usa, afin d'officialiser la situation il va te falloir passer à un moment ou un autre devant devant un layer.

Voir un lawyer pour connaitre les spécificités liées à l'Etat où tu vis.

Ce à quoi tu peux commencer à réfléchir dès maintenant:
- faire la liste de vos biens immobiliers,
- la liste de tous vos cash accounts, deposit box, stocks / bonds / investments, les Life Insurance, les IRAs, les 401k / 407 / ...
- la liste des personnes que tu souhaites déshériter (oui oui)
- réfléchir si vous souhaitez une distribution via un trust (vous avez un enfant mineur donc logiquement ce sera le cas, sauf loi improbable de l'Etat qui dirait qu'un mineur peut gérer son héritage lui même).
- ce que vous voulez comme fin de vie.
- si vous avez des propriétés aux US, l'avocat voudra avoir une copie des deeds

Ensuite définir qui sera vos fiduciaires (les personnes qui gèreront pour vous):
- pour exécuter votre will (testament)
- pour gérer votre trust
- qui aura votre Power of Attorney (personne qui pourra vous représenter en cas d'incapacité pour les choix financiers par exemple)
- qui pourra prendre des choix médicaux pour vous
- et enfin et surtout: un guardian pour l'enfant, et un temporary caregiver si jamais le guardian ne peut récupérer l'enfant de suite.


Au boulot on intègre jamais les biens étrangers dans l'estate planning, je ne sais pas si c'est une spécificité Californienne ou pas... Il vaut mieux tout lister et laisser l'avocat vous expliquer.


En gros quand tout se passe bien, c'est hyper simple et rapide: un appel téléphonique suivi d'un questionnaire à remplir, un rendez-vous où l'avocat déroule le questionnaire, répond aux questions et conseille, dans la semaine qui suit l'avocat envoie les documents pour relecture et correction / complément, et ça peut être signé dans les jours qui suivent. J'ai vu des familles faire leur estate planning en 2 semaines.


Aussi, vérifie si ton package de benefits au boulot contient un legal plan. Si c'est le cas, ça va quasiment couvrir tous les frais d'un package will/trust.

@LiliAndCie
Au boulot on intègre jamais les biens étrangers dans l'estate planning, je ne sais pas si c'est une spécificité Californienne ou pas... Il vaut mieux tout lister et laisser l'avocat vous expliquer.

Dans notre cas non plus (Floride), les biens étrangers n'ont pas été intégrés aux trusts. Par contre l'avocat nous a conseillé d'évoquer l'existence ce trust avec notre notaire Français et surtout de s'assurer que nos testaments dans les deux pays ne se contredisent pas car là, ça devient très compliqué.

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